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個人のお客様

(1) ライフプランニング及びファイナンシャルプランニングの相談業務
ファイナンシャルプランニングとは
お客様の人生設計(=ライフプラン)上の目標を達成するために、経済的な側面から長期的かつ総合的な視点でアドバイスや資産設計を行います。

ライフプランニングとは
私たちは、お客様とともに歩む「ライフナビゲーター」でありたいと考えております。
ライフプランニングとは、お客様の「豊かで幸せな人生」を実現させるための人生設計を行うことです。
結婚、子育て、持ち家、セカンドライフ設計など、ライフステージごとにどんな生き方をされたいか、そのためにいくらの資金が必要で、それをどんな方法でどう貯めていくのか?途中で不測の事態が起こったときのリスク対策は万全か?それらを具体的に可視化できる数字に落とし込み、最善案を様々な金融商品や生命保険などのなかからIFA(Independent Finncial Advisor)としての立場で、お客様とともに検討・選定いたします。 また、経済的な部分はもちろんのこと、ライススタイル全般についてのアドバイスやご提案をさせていただきながら、お客様のより豊かな人生設計のお手伝いをさせていただきます。

(2) 生命保険の見直し・相談業務
現在ご加入されている保険の分析、ならびに最適プランのご紹介
※生命保険のご相談については、保険代理店未来資産コンサルティング(株)に登録している「生命保険募集人」という立場でお話しさせていただきます。

(3) 住宅購入資金に関してのご相談業務
住宅購入を考えているが、現在の収支状況で可能か?
住宅ローンに関するアドバイスなど、住宅資金に関するご相談をお受けいたします。

(4) 相続対策
ご相続全般に関するご相談を承ります。
ご相談内容によっては、弁護士、司法書士、税理士など、各分野の専門家との連携が必要となります。未来資産コンサルティング(株)と士業の先生方のネットワークを活用し、お客様に対して総合的な観点からアドバイスやサポートをさせていただきます。

ご相談料金について

1つのご相談案件につき、ご相談時間90分、ご相談料金は1万円(税別)となります。
(ご相談の流れSTEP2以降に該当します。時間延長した場合でも、追加料金は発生いたしません)
ただし、初回のご相談につきましては、最初の30分間ご相談の流れSTEP1に該当します。)は無料とさせていただいております。

この30分で、お客さまと私どもの価値観について、すりあわせをさせていただきます。
私どもは、お客様の資産はもちろんのこと、お客様の豊かで幸せな人生までも含めて一生涯かけてお守りするというスタンスでお付き合いさせていただいております。
そのためには、私どもとお客様は「相思相愛」の関係でなければ成り立たないと考えています。ですから、お客様のお気持ちもとても大切なのです。

30分のお話しでご納得いただいたお客さまについては、次の段階(ご相談の流れSTEP2)に進めさせていただきます。段階が進んだ時点で、ご請求の対象となりますが、その際はファイナンシャルプランナーよりその旨のご説明をさせていただきます。お客さまが気付かないうちに料金がかかるというようなことは一切ございませんので、どうぞご安心ください。

ご相談の流れについて

STEP1

お客様のお話しをお聞かせいただきます。
ファイナンシャルプランナー(FP)に相談したいことはもちろんのこと、お客様のライフスタイル、価値観、ご家族のこと、関心事、ご不安を感じられていることなどをお話しいただきます。もちろんFPにどんどんご質問ください。ご質問していただき、お客様のお考えなどをお話いただくことにより、FPもより具体的にアドバイスしやすくなりますので、お客様にはより充実した時間と結果をお持ち帰りいただくことができます。

FPとお話しいただくこの時間で、お客様の価値観が私どもとあうのかどうかをじっくり見極めてください。「ちょっと違うな」とお感じになられたら、ご遠慮なくその旨お申し付けください。

私どもは、お客様の資産はもちろんのこと、お客様の豊かで幸せな人生までも含めて一生涯かけてお守りするというスタンスでお付き合いさせていただいております。
そのためには、私どもとお客様は「相思相愛」の関係でなければ成り立たないと考えています。
ですから、お客様のお気持ちもとても大切なのです。

「このまま相談したい」とお感じいただけた方については、以下のような流れで進めさせていただきます。

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STEP2

お客様のご家族構成、収入や支出の内容、資産・負債の状況、ご家族のライフイベント(お子様の進学や住宅購入、ご自身(もしくはご主人)の退職時期等)など、ライフプランニングを考えるうえで必要な情報をお聞かせいただきます。

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STEP3

STEP2に基づき、お客様の現状分析を行います。

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STEP4

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STEP3で明らかになった分析結果を踏まえ、お客様のご要望に応じて様々なシミュレーションを行い、より具体的かつ実践的なライフプランニング設計を行ってまいります。

そこで明らかになった必要資金や保障に必要なお金をいかに形成していくか、資産保全をどのようにすればいいか等のアドバイスをさせていただきます。

ご不明な点、ご不安なことなどございましたら、どうぞお気軽にお問合せください。
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