資産運用を始めましょう
資産運用とは
資産運用とは、自身の保有する資産を貯蓄や投資し、効率的に資産を増やしていくことです。ここでいう「貯蓄」とは銀行等に預金すること、投資とは株式や債券、投資信託等の金融商品や不動産を購入することを指します。簡単に言うと「お金を元手にリターン（利回り）を得るもの」ということになります。
まずは小額からはじめてみましょう
未来資産コンサルティングでは、お客様の貯金のうち運用してもよい金額を整理し、お金を大きく減らすことがないような運用の仕組みを理解していただきながら、投資をはじめることができます。月1万円からでも可能です。資産運用の楽しさを感じてみてください。
STEP1 お客様のお気持ちを聞かせてください。
お客様のお話しをお聞かせいただきます。 ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）に相談したいことはもちろんのこと、お客様のライフスタイル、価値観、ご家族のこと、関心事、ご不安を感じられていることなどをお話しいただきます。もちろんＦＰにどんどんご質問ください。
ご質問していただき、お客様のお考えなどをお話いただくことにより、ＦＰもより具体的にアドバイスしやすくなりますので、お客様にはより充実した時間と結果をお持ち帰りいただくことができます。
ＦＰとお話しいただく時間で、お客様の価値観が私どもとあうのかどうかをじっくり見極めてください。「ちょっと違うな」とお感じになられたら、ご遠慮なくその旨お申し付けください。 私どもは、お客様の資産はもちろんのこと、お客様の豊かで幸せな人生までも含めて一生涯かけてお守りするというスタンスでお付き合いさせていただいております。 そのためには、私どもとお客様は「相思相愛」の関係でなければ成り立たないと考えています。 お客様のお気持ちもとても大切なのです。
「このまま相談したい」とお感じいただけた方については、以下のような流れで進めさせていただきます。
STEP2 お客様の具体的な情報をお聞かせください。
お客様のご家族構成、収入や支出の内容、資産・負債の状況、ご家族のライフイベント(お子様の進学や住宅購入、ご自身(もしくはご主人)の退職時期等)など、ライフプランニングを考えるうえで必要な情報をお聞かせいただきます。
STEP3 STEP2に基づき、お客様の現状分析を行います。
経験の高いプロのファイナンシャルプランナーが、お客様の現状をもとに様々な角度から分析を行います。
STEP4 実践的なライフプランニング設計をご提案します。
STEP3で明らかになった分析結果を踏まえ、お客様のご要望に応じて様々なシミュレーションを行い、より具体的かつ実践的なライフプランニング設計を行ってまいります。 そこで明らかになった必要資金や保障に必要なお金をいかに形成していくか、資産保全をどのようにすればいいか等のアドバイスをさせていただきます。 ご不明な点、ご不安なことなどございましたら、どうぞお気軽にお問合せください。
